"เราคือผู้ให้บริการประมวลผลรายชื่อบุคคลเสี่ยง และบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองตามกฎหมายฟอกเงินของประเทศไทย (ThaiPEPs)"
สนใจข้อมูลสารสนเทศ ThaiPEPs Plus TEL : 098-3618532 Email : info@amlsolution.co Line@ : @amlsolution
PEPs (บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง) คืออะไร?
PEPs (Politically Exposed Persons) หรือ "บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง" จัดเป็นคุณสมบัติ หรือ คุณลักษณะของบุคคลที่มาตรฐานสากลด้าน AML/CTPF ตลอดจน กฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย กำหนดให้เป็นปัจจัยที่มีระดับความเสี่ยงสูง ซึ่งทำให้บุคคล (ลูกค้า) ของสถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพด้านการให้บริการทางการเงินและการลงทุนซึ่งไม่ใช่สถาบันการเงิน จำเป็นต้องพิจารณากำหนดให้มีระดับความเสี่ยงด้านการฟอกเงินเป็น ลูกค้าที่มีความเสี่ยงระดับสูง ในการสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงจะต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น โดยจะมีระยะเวลาการทบทวนความสัมพันธ์ทางธุรกิจ และการเฝ้าระวัง (monitoring) ที่เข้มข้นกว่าลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำ และสถาบันการเงินหรือผู้ประกอบอาชีพด้านการให้บริการทางการเงินและการลงทุนซึ่งไม่ใช่สถาบันการเงิน ต้องกำหนดให้กรณีที่ลูกค้ามีความเสี่ยงระดับสูงจะต้องมีการอนุมัติการสร้างความสัมพันธ์โดยผู้บริหารระดับสูง/ผู้บริหารหน่วยงานที่ได้รับการมอบหมายจากผู้บริหารระดับสูงเท่านั้น
ความหมายของ PEPs (Politically Exposed Persons) หรือบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง คือ ผู้ดำรงตำแหน่งสำคัญ หรือ เคยดำรงตำแหน่งดังกล่าวในประเทศ หรือ ต่างประเทศ ได้แก่ ได้แก่ ประมุขแห่งรัฐหรือรัฐบาล รัฐมนตรี เจ้าหน้าที่ระดับสูงของรัฐ ศาล องค์กรอิสระ องค์กรอัยการ หรือทหาร ผู้ดำรงตำแหน่งระดับสูงของรัฐวิสาหกิจ หรือหน่วยงานอื่นของรัฐ ผู้มีบทบาทสำคัญในพรรคการเมือง ผู้ดำรงตำแหน่งสำคัญหรือเคยดำรงตำแหน่งดังกล่าวในองค์การระหว่างประเทศ และผู้ที่ดำรงตำแหน่งเทียบเท่าระดับดังกล่าว ทั้งนี้ ตามที่ เลขาธิการคณะกรรมการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินประกาศกำหนดโดยความเห็นชอบของคณะกรรมการ รวมถึง
"สมาชิกในครอบครัว" หมายความว่า (๑) บิดา มารดา บุตร ผู้รับบุตรบุญธรรม หรือบุตรบุญธรรมของบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (๒) พี่น้องร่วมบิดามารดาเดียวกันหรือพี่น้องร่วมบิดาหรือร่วมมารดาเดียวกันของบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (๓) คู่สมรสหรือผู้ที่อยู่กินด้วยกันฉันสามีภรรยาโดยมิได้จดทะเบียนสมรสของบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมืองหรือของบุคคลตาม (๑) หรือ (๒)
ผู้ใกล้ชิด หมายความว่า (๑) บุคคลซึ่งเป็นผู้ครอบครองหรือดูแลทรัพย์สินหรือประโยชน์อื่นใดของบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (๒) บุคคลซึ่งมีความสัมพันธ์ใกล้ชิดอันเนื่องมาจากการสร้างหรือดำเนินความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ของบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง
ความเสี่ยงของ PEPs ในมุมมองระดับสากล เกิดจากการที่ ผู้ได้รับแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งทางการเมือง ตลอดจนสมาชิกพรรคการเมืองที่มีอิทธิพลด้านนโยบายและการดำเนินงานของพรรคการเมือง รวมถึงเจ้าหน้าที่ของรัฐในตำแหน่งที่มีอำนาจในการใช้ อนุมัติและบริหารงบประมาณของรัฐ ทั้งในระดับประเทศ ส่วนกลาง ระดับท้องถิ่น มีความเสี่ยงต่อการเอื้อผลประโยชน์ต่อตนเองและพวกพ้องและเป็นการระทำความผิดที่มีมูลค่าเสียหายจำนวนมาก หรือก่อให้เกิดความเสียหายต่อรัฐและผลประโยชน์ของประชาชน ซึ่งเริ่มมาจากการทุจริตคอร์รัปชัน การติดสินบนและนำไปสู่การฟอกเงินผิดกฎหมาย
สำหรับประเทศไทย สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ได้ตรากฎกระทรวงการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า พ.ศ. 2563 ซึ่งออกตามความในพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 และฉบับที่แก้ไขเพิ่มเติม กำหนดให้ PEPs หรือบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง นี้ หมายรวมทั้ง PEPsในประเทศ หรือ ต่างประเทศ และยังขยายขอบเขตตัวบุคคลรวมถึง สมาชิกในครอบครัว และผู้ใกล้ชิด ของบุคคลที่เป็น PEPs นั้นด้วย และระบุให้สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการให้บริการด้านการเงินและการลงทุนซึ่งไม่ใช่สถาบันการเงิน จะต้องตรวจสอบข้อมูลของลูกค้าทุกราย ว่ามีปัจจัยความเสี่ยงในการเป็น PEPs หรือบุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง หรือไม่ และในกรณีที่ลูกค้าเป็น PEPs สถาบันการเงินและผู้ประกอบอาชีพเกี่ยวกับการให้บริการด้านการเงินและการลงทุนซึ่งไม่ใช่สถาบันการเงิน จะต้องปรับระดับความเสี่ยงของลูกค้าดังกล่าว ให้เป็น ลูกค้ที่มีความเสี่ยงด้านการฟอกเงินในระดับสูง และจะต้องยกระดับการอนุมัติรับลูกค้า การตรวจสอบความเคลื่อนไหวทางการเงินหรือการ Monitor ความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าดังกล่าว อย่างเข้มข้นกว่าลูกค้าที่มีความเสี่ยงในระดับอื่นๆ
บริการด้าน PEPs
